Chytrá investiční platforma Edward přišla na svět v červnu 2020. Stalo se tak v podivné době nulových úroků, zoufalého tisknutí peněz a pandemie, která zastihla celý svět nepřipravený. Edward má jasný účel – pomáhat poradcům chránit bohatství jejich klientů. Je teprve na začátku své cesty, ale už za 9 měsíců se mu podařilo překročit první důležitý milník: Částka zhodnocovaných peněz přesáhla miliardu korun.
Je to pro nás skvělá zpráva. Mile nás překvapilo, jak brzy přišla. Všichni, kdo se na vývoji Edwarda podílíme, jsme si velmi dobře vědomi důvěry, kterou Edwardovi poradci a jejich klienti dávají. Je to pro nás velká zodpovědnost a motivace dělat Edwarda ještě lepším.
Pomáháme k finanční svobodě
Posláním lidí, kteří za Edwardem stojí, je pomáhat klientům k finanční svobodě. Věříme, že finanční svoboda je základ šťastného života. A jsme přesvědčení, že vybudovat a udržet si takovou finanční svobodu dnes může každý. Edwarda vyvíjíme jako chytrou investiční technologii, která ve spojení se zkušeným poradcem dokáže lidem cestu k finanční svobodě nejen ukázat, ale také je po této cestě celý život vést.
Poradci, kteří Edwarda využívají, už na takové cestě provázejí více než 2 500 klientů. Většina z nich je ještě na začátku a pro budoucí finanční svobodu teprve pokládá pevné základy. Někteří klienti už čerpají i pravidelnou rentu a Edward se stará o to, aby jim bezpečně vydržela do konce života.
Edwarda jsme postavili na nejmodernějších technologiích s vizí ho neustále zdokonalovat. Už dnes pracuje s penězi tak, jak se poradcům donedávna jen snilo. Během chvíle vyhodnotí všechna důležitá data související s klientovou finanční situací a poradce může klientům interaktivně ukazovat, co je potřeba udělat pro splnění jejich cílů. Edward pomůže také vybrat odpovídající složení portfolia a nastavit jednorázové i pravidelné poplatky každému klientovi na míru. Celý proces nalodění klienta je bezpapírový a velmi rychlý.
Když řízení přebere autopilot
Edward je totiž napojen přímo na investiční účet klienta a pravidelně každý týden vyhodnocuje, co je nejlepší udělat pro dosažení klientových cílů. Peníze na účtu tak průběžně rozděluje do 3 kyblíků. Kyblíky si představte jako 3 oddělené podúčty. Na každém podúčtu se nakupují cenné papíry podle jiné investiční strategie s jiným poměrem rizika a výnosu. Peníze, které klient potřebuje mít rychle dostupné v příštích 3 letech, drží Edward v krátkodobém kyblíku s konzervativní strategií, peníze na cíle za 4 až 9 let udržuje ve střednědobém kyblíku s rovnovážnou strategií a všechny ostatní peníze, které klient nebude v příštích 10 letech potřebovat, směruje do dlouhodobého kyblíku, kde je nastavena růstová strategie zaměřená na akcie.
Jestliže se v čase blíží nějaký cíl, Edward na něj začne postupně připravovat odpovídající částku a přesouvat prostředky z dlouhodobého do střednědobého a nakonec do krátkodobého kyblíku. Přitom si dává pozor, aby neprodával cenné papíry se ztrátou, a pokud by se tak mělo stát, přesun odloží. V momentě čerpání cíle pak klientovi odesílá peníze z velmi bezpečného portfolia, které prakticky nekolísá, zatímco všechny ostatní peníze dál pilně pracují ve zbývajících 2 kyblících.
Určení rezervy v kyblíku
Často se také stává, že si klient ještě není jistý svými cíli nebo je teď nedokáže přesně definovat a vyčíslit. Rád by ale měl určitou částku k dispozici. Proto je zde možnost nastavení rezerv. Klient si může nastavit libovolnou výši rezervy v krátkodobém i střednědobém kyblíku. Na základě stanovené rezervy Edward v daném kyblíku drží odpovídající částku. Klient se pak může kdykoliv v budoucnu rozhodnout peníze z rezervy na něco vybrat, dál je v rezervě držet, případně rezervu zrušit a peníze přesunout do dlouhodobého kyblíku. Rezervy jdou nastavit jak u investičního plánu s cíli, tak u investičního plánu bez cílů.
Vytváření vlastních portfolií
V plánu letos máme také spuštění online přístupu pro klienty, přidání portfolií zaměřených na sociálně odpovědné investování a chceme umožnit uživatelům upravovat či vytvářet vlastní portfolia. Dlouhodobou vizí Edwarda je umožnit poradcům dohlížet v rámci jednoho plánu na celý klientův majetek, včetně dalších investičních nástrojů, finančních produktů i nefinančních aktiv, jako jsou třeba investiční nemovitosti.
Bedlivě také budeme sledovat plánované uvolnění v oblasti penzijního spoření a zavedení tzv. účtu dlouhodobých investic, který by mohl od roku 2022 daňově zvýhodnit i investování v Edwardovi.
Perličky z Edwarda
264 poradců využívá aktivně Edwarda
6 poradců překročilo metu 50 milionů korun ve spravovaných portfoliích
přes 200 milionů korun na 203 účtech spravuje nejúspěšnější poradce
9 z 10 účtů má nastavenou pravidelnou investici
14 milionů korun je součet pravidelných měsíčních investic všech klientů, toto číslo exponenciálně narůstá
62 % účtů má nastaveny finanční cíle, ostatní klienti mají „pouze” portfolio
2 účty už klientům vyplácí rentu
„Egypt 2× ročně” byl název cíle v hodnotě 80 000 Kč, který klientům Edward minulý měsíc vyplatil. Tak snad to klaplo ????
