Příběh Edwarda

Edward vznikl díky rostoucí skupině poradců, kteří sdíleli společnou myšlenku poskytovat výjimečnou investiční službu a dostávat odměnu, která je staví na stejnou stranu stolu s jejich klienty. Pro ně od roku 2008 začaly vznikat dílčí aplikace, nástroje a spolupráce se zahraničními investičními platformami, aby vznikl ucelený model poradenství, který klade zájmy klienta na první místo.

Obchodně byl tento model velmi úspěšný, procesně však kladl velké nároky na pracnost, znalosti a administrativní zátěž poradců. Poradce prakticky musel všechno dělat ručně, používat 5 různých aplikací, komunikovat se zahraniční platformou a často vyplňovat a tisknout desítky formulářů. Edward vznikl, aby to změnil a práci poradců maximálně zefektivnil.

Díky jedné ucelené platformě propojené přímo s investičním účtem klienta teď poradce může trávit maximum času s klienty, protože všechny další procesy dal na autopilota. Technologie nám navíc umožňují pracovat s investicemi ještě lépe a levněji a na tom profituje i klient.

Nadpis odstavce

Kyblíkové portfolio (anglicky bucket portfolio) je portfolio složené ze 3 nebo více pomyslných kyblíků, přičemž peníze v každém kyblíku jsou investovány dle jiné investiční strategie. V Edwardovi využíváme peněženku a 3 kyblíky: krátkodobé, střednědobé a dlouhodobé portfolio. Peníze na investičním účtu klienta pak Edward rozděluje do kyblíků dle nastavených finančních cílů klienta. V krátkodobém portfoliu / kyblíku jsou vždy peníze na cíle splatné v příštích 3 letech a nastavená rezerva. Ve střednědobém portfoliu / kyblíku jsou peníze na cíle splatné za 4 až 10 let a v dlouhodobém portfoliu / kyblíku jsou všechny ostatní peníze, které klient nebude příštích 10 let potřebovat. Každý kyblík je pa řízen podle jiné investiční strategie. V krátkodobém portfoliu je převaha konzervativních nástrojů a cílem investiční strategie je nízké kolísání a vysoká likvidita. U dlouhodobého kyblíku jsou naopak agresivní dlouhodobé nástroje s cílem dosáhnout výraznějšího zhodnocení, které je potřebné pro splnění dlouhodobých cílů, jako je renta v důchodu.