Honza je od září novým obchodním ředitelem Edwarda. V rozhovoru pro náš blog jsme se ho zeptali nejen na jeho profesní cestu.
Kudy zatím vedla vaše profesní cesta finančním světem?
Moje profesní cesta začala na vysoké škole, ale zájem o finanční a zejména investiční svět přišel už mnohem dříve. Když jsem byl malý, tak jsme s rodiči hrávali deskovou hru “Hra o akcie”. Možná si někdo vzpomenete, o co šlo. Předpokládám, že hra vznikla v devadesátých letech, aby podpořila tehdejší kuponovou privatizaci. Moc mě bavilo obchodovat akcie a zažívat emoce s tím spojené. Později na střední škole jsem potkal svého kamaráda, Petra Pecinu, kterému dodnes vděčím za vstup do skutečného světa finančního poradenství. Oba jsme se setkávali při trénincích Taekwon-Do a díky našim rozhovorům jsem postupně zjišťoval, že se Petr pohybuje ve finančně poradenském světě, tehdy konkrétně v poolové společnosti INSIA. To mě zaujalo a začal jsem se o poradenství zajímat blíže. Po příchodu na vysokou školu do Prahy jsem si požádal o živnostenský list a začal jsem se učit finančnímu poradenství v praxi. Psal se rok 2009 a poradenský trh byl hodně jiný, než dnes. Petr ovšem už tehdy prosazoval investování skrze OPF a ne IŽP, jak to dělala velká část poradců na trhu. Přibližně rok až rok a půl jsem s Petrem spolupracoval a dodnes jsem mu vděčný za čas, který do mého růstu investoval. V té době se mi ale naskytla nová příležitost a se svou maminkou jsem tehdy vytvořil tým v rámci nově vzniklé „podnikatelské vize“v Kooperativa pojišťovně. Byla to dobrá zkušenost a jsem za ní rád. Nicméně postupně jsem začal narážet na to, že mi chybí některé produkty (zejména investice do OPF) a po počátečním nadšení jsem si musel přiznat, že jsem se stal spíše pojišťovákem než finančním poradcem. Na začátku roku 2013 jsem byl osloven penzijní společností České spořitelny, zda bych se ujal externí distribuce jako Key account manager a asi mě to trochu vysvobodilo. V tu dobu jsem byl v pátém ročníku na vysoké škole a psal jsem diplomku na důchodový systém v ČR. Vše mi krásně zapadlo a říkal jsem si, že bude skvělé nově vzniklý produkt DPS (který konečně začal investovat i jinam než jen do státních dluhopisů) prezentovat poradcům. Vůbec jsem nečekal, že práce na plný úvazek je trochu něco jiného než dosavadní řešení obchodů ve finančním poradenství, kde je člověk svým pánem. Musel jsem tedy odložit státnice na září a byl to nakonec závod s časem, abych to vůbec stihl. Dobře to dopadlo, státnice i diplomku jsem nakonec dodělal a práce v korporátním světě mě začala bavit. Ovšem dříve či později člověk v korporátu zjistí, že naráží na různá omezení a nemá možnost prosadit vše, co považuje za správné, zejména co se obchodu týká. A když jsem byl v roce 2018 osloven kluky z In Investments, kteří sháněli někoho na pomoc s obchodem, udalo to zcela nový směr mé profesní cestě. Do té doby jsem vůbec nepřemýšlel o tom, že bych mohl opustit korporátní svět. Nakonec jsme si po určitém vyjednávání plácli a já od října 2018 nastoupil do In Investu na rozvoj obchodu. Obrovská změna z korporátního světa do malé dynamické firmy o pár lidech. Realizoval jsem tam několik úspěšných projektů a pomohl nakopnout rychlý růst AUM In Investu. Podařilo se mi také zkvalitnit síť investičních poradců a pomoci s marketingovou a obchodní strategií. Posledního půl roku jsem tam zastával pozici obchodního ředitele. Odtud už vedli mé kroky do Edwarda a mám obrovskou radost, že mohu být v počátcích něčeho tak skvělého, čímž investiční platforma Edward bezesporu je.
Na co jste v dosavadní kariéře nejvíce pyšný?
Jsem rád, že svoji práci dělám vždy tak, abych se mohl po nějaké době podívat zpět a říct si, že jsem do toho dal všechno a nemusím ničeho litovat. V penzijní společnosti České spořitelny se mi povedlo vybudovat externí prodej téměř z nuly. Do té doby se tam totiž externí prodej řešil jen velmi okrajově a vztahy s finančně poradenským světem nebyly nijak valné. Měl jsem možnost dát tomu strukturu, vybudovat tým a rozvíjet externí prodej ve všech možných směrech. V korporátním světě není vždy vše jednoduché a měnit zaběhnuté standardy je prostě výzva. Věřím ale, že se mi to povedlo. Externí prodej se pod mým vedením dostal do velmi dobré podoby. Naštěstí má ČS penzijní společnost skvělého obchodního předsedu představenstva, Aleše Poklopa, a tak i přes korporátní obtížnosti se podařilo věci prosazovat a nastavovat tak, aby dávaly smysl.
V In Investu jsem pyšný na to, že za 3 roky spolupráce jsem pomohl nastavit vnitřní i vnější komunikaci a rozvinout obchodní a marketingové aktivity. Z celkového AUM kolem 750 mil. Kč se In Invest dostal za hranici 3 mld. Kč. Byla to skvělá zkušenost a naučil jsem se spoustu nových věcí.
Čím si Vás Edward získal?
Edward mě zaujal už od samého počátku. Jakmile jsem tuto geniální investiční platformu prozkoumal více do hloubky, byl jsem nadšený z toho, jakým způsobem přistupuje k investičnímu plánování. Jde na to přes cíle! To je obrovský rozdíl oproti většině zaběhnutých standardů v investičním poradenství. Klientovi je mnohdy prodávána výkonnost portfolia a poradci hledají různé technické argumenty, proč by klient měl investovat a do čeho. Edward na to jde propracovanou cestou přes investiční cíle klienta, a právě to klientům hodně pomáhá uvědomit si potřebu odkládání peněz.
Kde vidíte Edwardovy hlavní výhody, které budete představovat poradcům?
Spousta poradců dnes používá různé pomůcky a tabulky na finanční plánování při spolupráci s klienty. Nicméně většině z nich chybí jednotný, ucelený přehled a software, pomocí kterého by šlo výstupy klientovi projektovat a hezky prezentovat. V tom jim je Edward skvělou pomůckou, protože dokáže klientům modelovat investiční portfolio dle jejich cílů. Graficky hezky a uceleně. A právě přístup přes investiční cíle, jak jsem popisoval v předchozí otázce, je to, v čem se Edward liší od zbytku platforem.
Navíc za poradce řeší problém v rozhodování, kam by měli peníze klientům investovat. Edward má stanovené investiční strategie, které pomáhají klientům řídit jejich portfolia. To vše v jednoduché a přehledné webové aplikaci. Edward za poradce řeší také rebalancování portfolia, což jim ušetří obrovské množství času.
Čím zaujme Edward koncové klienty?
Klienty zaujme nadstandardní službou spolu s kvalitními produkty. Možná to na první dobrou klienti neocení, ale největší přidanou hodnotu má poradce jako takový. Rebalancování, měsíční report a přehled výnosů dnes klient dostane v každé lepší robo-advisory platformě. Nicméně chybí tam velmi důležitý článek – lidský faktor, který zastupuje právě poradce. A poradce, který využije Edwarda, má všechny zmíněné výhody. Navíc s klientem vytvoří přehledný finanční plán s možností definovat a sledovat investiční cíle. Správně stanovený investiční/finanční plán je totiž jedna z nejdůležitějších věcí na samotném začátku, když se chce klient pustit do investování. Poradce ho pak už může mentorovat a připomínat mu cíle, na které může klient ve špatných dobách na trhu zapomínat.
Jaké úkoly jste si určil pro svou nynější misi?
Investice jsou skvělá a specifická disciplína. Spousta poradců k nim dnes směřuje, ale mnohdy nemají správný nástroj, díky kterému by pro ně investice byly snadno uchopitelné a prezentovatelné u klienta. Edward je určený pro širokou poradenskou veřejnost a měl by poradcům pomoci investice uchopit jednoduše a správně. Na trhu je stále velmi málo investičních poradců, kteří dělají pro klienty vlastní reporty, analýzy a staví jim vlastní portfolia. Věřím, že i pro tyto poradce bude Edward dobrou volbou při správě klientských portfolií. Usnadní jim navíc spoustu procesů, které jsou v Edwardovi automatizované. Cílem tedy je pomoci co nejvíce poradcům naplno využít chytrou technologii Edwarda a nakopnout jejich růst aktiv pod správou v investicích.
Slovy čísel jsem si vytyčil misi na příští roky. Chci, aby se pro investiční poradce stal Edward volbou číslo 1 a do konce roku 2024 bych rád v Edwardovi viděl AUM přes 8 mld. Kč. Podaří se to, potenciál je určitě ještě větší. A čím více peněz budou poradci klientům skrze Edwarda investovat, tím budu klidnější, protože tím více klientů bude dostávat kvalitnější službu.
Do čeho a jak osobně investujete?
Osobní investice mám rozloženy do několika oblastí. Snažím se k investicím přistupovat jednoduše. Mám nějaká ETF, držím ale také jeden aktivně řízený fond a mám doplňkové penzijní spoření. Každá z investic má svůj cíl.
Co vás baví ve volném čase?
Volný čas je něco, co je v posledních letech trochu složitější. Mám rodinu, manželku a dvě holčičky. Mužské zastoupení v naší rodině zachraňuje alespoň náš pejsek :). Každý, kdo má rodinu, tak určitě potvrdí, že s volným časem (zejména v počátku) to není úplně ideální. Koníčků mám ovšem spoustu, tak se u toho snažím trochu rozptýlit. Rád hraju golf, chodím si zaběhat a mám rád whisky. To jsou řekněme tři koníčky, které si udržuji. Whisky rád ochutnávám, ale i sbírám. Zejména degustování je někdy náročné (i časově) :).
S manželkou moc rádi cestujeme. A když je prostor, vyrazíme někam do zahraničí. Jsem moc rád, že jsme oba nastaveni tak, že cestovat se dá i s dětmi. Děti by neměly být výmluvou pro to, aby člověk přestal cestovat. I když je to náročné a občas na hlavu, tak se to dá zvládnout a stojí to za to.
