V Edwardovi jsme se rozhodli vydat cestou odpovědného investování. Uvědomujeme si, že investováním určujeme nejen to, jak bude jednou vypadat náš život, ale i to, jak bude vypadat svět, ve kterém budeme žít. Každý by dnes měl uvážlivě rozhodovat, kam směřuje své peníze a jaké společnosti a projekty svými investicemi podporuje. Proto jsme spojili síly s největším světovým správcem majetku a světovým lídrem v oblasti odpovědného investování – společností BlackRock. Společně přinášíme novou řadu 10 ESG portfolií, která nabízí zodpovědný přístup k udržitelnému investování spolu s kvalitním řízením výnosů a rizik v investičním portfoliu.
Co stojí za písmeny “ESG”?
Je to zkratka z anglického Environmental (životní prostředí), Social (společenská odpovědnost) a Governance (řízení firmy). ESG kritéria pak měří, jak odpovědně ve zmíněných 3 oblastech fungují jednotlivé firmy či projekty, do nichž lze investovat.
Písmeno „E“ zastupuje témata, jako jsou globální oteplování, znečištění životního prostředí a nakládání s odpady nebo přírodním bohatstvím. Písmeno „S“ se zaměřuje na sociální faktory, jako jsou vztahy se zaměstnanci a jejich pracovní podmínky nebo vliv firemních činností na lokální komunity. „G“ pak sleduje odměňování vedoucích pracovníků, politický lobbing, opatření proti korupci či rozmanitost a strukturu lidí zastoupených ve vedení firmy (MSCI, 2022).
Peníze nově jako volební lístky
Jsme přesvědčeni, že změna přístupu lidí k ekonomickému růstu a vytváření bohatství je nevyhnutelná a bude vyžadovat aktivní zapojení každého z nás. Vědomě přistupovat ke svým penězům neznamená jen disciplinovaně spořit a investovat. ESG přidává další rozměr. Jako investor dnes mohu své peníze použít prakticky jako volební lístky a rozhodovat, do jakých společností mají směřovat mé investované peníze, nebo jak mají společnosti v mém portfoliu přistupovat k otázkám životního prostředí, společenské odpovědnosti a řízení firmy.
Firmy s odpovědným přístupem mají předpoklad lepšího zhodnocení.
Zařazení ESG faktorů do investičních rozhodnutí může navíc zlepšit výkonnost portfolia. Podle průzkumu 1 141 akademických článků není finanční výkonnost ESG fondů horší než v případě tradičního investování. Naopak lze předpokládat, že společensky odpovědné investování může chránit portfolio proti rizikům souvisejícím s hrozícími klimatickými změnami, na které bude muset lidstvo reagovat a bude jim přikládat stále větší důležitost. Zkušení dlouhodobí investoři se proto snaží začlenit měřitelné ESG údaje o společnostech do svých standardních investičních procesů již dnes.
ESG ve světě na vzestupu
Dobrá zpráva je, že odpovědné investování je ve světě na velkém vzestupu. Podle agentury Bloomberg zahrnují ESG investiční produkty majetek v celkové hodnotě přes 35 bilionů dolarů a do roku 2025 se má tento objem zvýšit až na 50 bilionů dolarů.
Důležitý je i fakt, že ETF a podílové fondy, které spravují 3 největší světové investiční společnosti, vlastní přes 40 % akcií všech veřejně obchodovaných společností na celém světě. V mnoha firmách dokonce vlastní nadpoloviční podíl akcií, a mají tudíž velký potenciál ovlivňovat směřování velkých světových firem v otázkách udržitelného přístupu k podnikání (OECD, 2019).
BlackRock jako lídr ESG investování
Společnost BlackRock je největší investiční společnost na světě a patří ke světovým lídrům odpovědného investování. Od roku 2021 BlackRock aktivně využívá své hlasy k prosazení ESG odpovědného přístupu ve společnostech, jejichž akcie drží v rámci spravovaných ETF a fondů. Připojit hlasy klientů Edwarda k hlasům milionů klientů společnosti BlackRock po celém světě jsme proto vyhodnotili jako nejlepší cestu k tomu, aby byl jejich záměr odpovědného investování reálně naplněn.
K tomu má BlackRock nejširší nabídku investičních produktů v kategorii ESG řešení a skvělý tým investičních expertů, který je zodpovědný za řízení ESG investičních strategií, jejichž složením se bude Edward řídit při správě svých ESG odpovědných portfolií.
Pestřejší příležitosti k investování s Edwardem
Investiční platforma Edward tak rozšiřuje možnosti finančních poradců. Vedle 10 standardních modelových portfolií teď mohou klientům nabídnout i 10 ESG odpovědných portfolií. Poradce tak dokáže sestavit na míru šitý investiční plán, který bude odpovídat jak klientovým finančním cílům a přístupu k riziku, tak jejich osobním hodnotám. To vše se zapojením nízkonákladových ETF od BlackRocku a chytrých technologií Edwarda pro automatizované řízení kyblíkového portfolia, pravidelné rebalancování, měnové zajištění nebo vyplácení doživotní renty.
Upozornění: Tento článek nepředstavuje investiční doporučení a historická výnosnost není nikdy zárukou budoucích výnosů. Investice na kapitálových trzích jsou vždy rizikové a společnost Edward negarantuje dosažení výnosů z těchto investic. Před investováním se proto vždy poraďte se svým finančním poradcem.
