Market cap modelová řada
Naše nejnovější modelová řada Market Cap obsahuje jednoduchá nízkonákladová portfolia, která svým složením kopírují globální akciové indexy. Navrhli jsme ji tak, aby přinášela dlouhodobé výnosy a zároveň kontrolovala riziko díky diverzifikaci. Obsahuje 11 burzovně obchodovaných fondů (ETF) složených z tisíců akcií a dluhopisů z celého světa. Akciová část našich Market Cap portfolií se drží tzv. neutrálního složení podle aktuální tržní kapitalizace jednotlivých firem a světových regionů. Díky své pasivní správě a nejnižší průměrné nákladovosti pouze 0,11 %, je tato modelová řada vhodná pro investory, kteří chtějí dlouhodobě dosahovat výnosů v souladu s celosvětovými finančními trhy.
Pasivně řízená s nízkými náklady
Akcie, dluhopisy a hotovost
Neutrální složení dle tržní kapitalizace
Výnosy v souladu s celkovými trhy
Market cap portfolia MC1 až MC10 dle míry rizikovosti
Úročená
hotovost (1)
Ideální pro pokrytí každodenních výdajů. Mějte vždy po ruce pohotovostní fond s fixním úročením, dokud nebudete připraveni investovat.
Konzervativní
portfolia (2 – 3)
Zvyšte svůj potenciální výdělek na dalších penězích s nízkou kolísavostí. Ideální při spoření na nákupy v příštích 1-3 letech.
vyvážená
portfolia (4 – 5)
Časem prověřené metody navržené tak, aby maximalizovaly výnosy v dlouhodobém horizontu, zatímco my automaticky hlídáme riziko za Vás.
růstová
portfolia (6 – 10)
S možností vyšší volatility, ale i vyšších výnosů. Vhodné při investování s delším časovým horizontem, do převážně akciových portfolií.
Zajímá Vás investování s modelovou řadou Market Cap?
Promluvte si svým finančním poradcem. Kontaktovat můžete i nás.
Asset alokace
Zdroj: Edward, k 31. 1. 2024.
Asset alokace této modelové řady je řízena naprosto systematicky podle globálních akciových indexů. Konkrétně se jedná asi o nejznámější index v této třídě aktiv: MSCI All Country World Index (ACWI), který v sobě zahrnuje 47 světových trhů a pokrývá tak přes 99 % všech veřejně obchodovaných akcií. Index je chytře řízen podle tržní kapitalizace a celosvětově jsou na něj navázány více než 4 biliony amerických dolarů.
Akciová složka je pak doplněna úročenou hotovostí v českých korunách a celosvětovými dluhopisy tak, aby jednotlivá portfolia odpovídala požadované rizikovosti. Dluhopisová část zahrnuje přes 14 000 cenných papírů vydaných firmami a státy z celého světa s rozmanitou durací a kreditními ratingy.
Jak délka investičního horizontu ovlivňuje výslednou rizikovost portfolia? Tématu jsme se věnovali v jednom z našich článků na blogu.
Portfolio charakteristiky
Akcie - Regionální rozložení
Zdroj: BlackRock, Aladdin k 31. 3. 2024. Index MSCI ACWI je zde použit jako benchmark pro akciovou složku modelového portfolia. K dispozici: https://www.blackrock.com/portfolio-centre/en-gb.
Jak by se od Market Cap portfolií dalo očekávat, geografické rozložení jejich akciové složky skoro přesně odpovídá globálnímu benchmarku MSCI ACWI, který je v tomto konkrétním případě reprezentován fondem iShares MSCI ACWI ETF.
Dluhopisy - kreditní hodnocení
Zdroj: BlackRock, Aladdin k 31. 1. 2024.
Dluhopisová složka Market Cap portfolií se svým kreditním ratingem drží relativně blízko globálního benchmarku, který je zde reprezentován fondem iShares Core Global Aggregate Bond ETF. Hlavní rozdíl se nachází v zastoupení nižších kreditních kategorií. Pro vyšší potenciální výnos a diverzifikaci jsme totiž do našich portfolií zařadili i firemní dluhopisy s vysokým výnosem, které v benchmarku chyběly.
Historická výkonnost a rizikovost
Vývoj hypotetické investice
Počáteční vklad: 100 000 USD
Zdroj: Portfolio Visualizer k 7. 6. 2024. Výsledky simulují vývoj vybraného modelového portfolia v USD. Kvůli pasivní povaze Market Cap portfolií není jejich historický vývoj reprezentovaný konkrétními ETF nebo indexy v jejich aktuálním zastoupení v portfoliu, tak jako tomu je u ostatních modelových řad. Namísto toho je pro zastoupení akcií použit fond iShares MSCI ACWI ETF, který v průběhu času mění své složení podle tržní kapitalizace. Dluhopisová složka je stimulována ve svém aktuálním složení. Simulace zohledňuje rebalancování, nikoliv však náklady na měnové zajištění ani náklady spojené s řízením portfolia. Výsledky jsou kalkulovány bez manažerského poplatku. Upozorňujeme, že modelace má své limitace. ETF použité pro simulaci jsou zatížené vnitřní nákladovostí a tracking error. Vstupní poplatky nejsou pro účely simulace uvažovány. Použité údaje se týkají minulosti. Mějte na paměti, že výkonnost v minulosti není zárukou ani spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů.
Jak by se Market Cap portfolia chovala v minulosti, pokud bychom do nich v roce 2009 investovali jednorázově částku 100 000 USD? Na názorné simulaci můžete vidět, jak dlouhodobý investiční horizont hraje ve prospěch investorů. A to i přesto, že ve vymezeném období nastalo mnoho nepříznivých historických situací, od krize na trzích v roce 2008 až po válku na Ukrajině.
Při tvorbě investičního plánu nikdy nepovažujte vývoj hypotetické investice za klíčový faktor. Minulá výkonnost nezaručuje budoucí zisky. Vždy se před investováním poraďte s finančním poradcem. Na základě Vašich odpovědí v investičním dotazníku posoudí toleranci k riziku a připraví Vám finanční plán na míru. Doporučí Vám nejvhodnější portfolia, která budou odpovídat Vašim investičním cílům a poskytovat vyvážený poměr mezi výnosem a rizikem.
Historické scénáře
V tabulce níže si můžete prohlédnout výkonnost některých vybraných portfolií v reálných historických obdobích, které se zapsaly do dějin a výrazně ovlivnily dění na finančních trzích.
Například během recese v roce 2008 by došlo k poklesu hodnoty u plně akciového portfolia MC9 o více než 40 %, zatímco portfolio MC5 s vyšším zastoupením dluhopisů by kleslo o necelých 18 %. Defenzivní MC3 portfolio, které obsahuje i úročenou hotovost, by zažilo pouze mírný pokles hodnoty zhruba o 7 %.
Neutíkejte z investice, když trhy padají
Výkyvy na trzích jsou přirozenou součástí ekonomického vývoje. Držte se proto svého
dlouhodobého finančního plánu a nepodléhejte emocím. Poraďte se případně se svým finančním poradcem, jak v nastalé situaci reagovat. Každá krize představuje i velkou investiční příležitost nakupovat aktiva se slevou.
Zdroj: BlackRock, Aladdin k 31. 1. 2024.
Pokud vás zajímá i náš odhad očekávaných budoucích výnosů pro Edwardova modelová portfolia na příštích 10 let, prohlédněte si Očekávané výnosy a rizikovost.
Vybrané ETF fondy a nákladovost (TER)
Naším sítem projdou jen ti nejlepší. Pro všechna Edwardova modelová portfolia vybíráme v rámci jednotlivých investičních kategorií nízkonákladové ETF od renomovaných investičních správců. Vycházíme přitom z hodnocení nezávislých analytických agentur. Interně máme rovněž přísně stanovená kritéria, která musí každé ETF splňovat.
Jeden příklad za všechny. Jako zástupce amerických akcií jsme vybrali dobře známý fond iShares Core S&P 500 UCITS ETF. Ten v sobě zahrnuje akcie 500 nejhodnotnějších společností z USA obchodovaných na burze. Mnoha odborníky je považován za ukazatel výkonu celé americké ekonomiky. Investicí do tohoto instrumentu získáte podíl v atraktivních firmách jako jsou Facebook, Apple, Google, Amazon, Boeing, Coca-Cola, Gap, Nike, Starbucks, 3M, Johnson & Johnson, Kraft Heinz, Microsoft, Mondelez a mnoho dalších.
Vybrané ETF fondy
Zdroj: Edward k 29. 5. 2024.
Total Expense Ratio (TER) je míra nákladů, které investor platí za správu a provoz určitého investičního fondu. Čím nižší je hodnota TER, tím méně investor utratí za správu fondu, což bude mít pozitivní vliv na celkový výnos investice.
Hodnoty uvedené v tabulce níže jsou váženými průměry TER všech fondů zastoupených v daném modelovém portfoliu.
Průměrná nákladovost portfolií
Zdroj: Edward k 29. 5. 2024.
