Níže najdete přehled obchodních dnů a převodů na několik týdnů dopředu. Probíhají zpravidla dvakrát týdně. Nejčastěji se jedná o pondělí a středu, ale dny se mohou měnit s ohledem na státní svátky (v ČR i zemích, ve kterých obchodujeme na burzách)
Pomoci kalendáře můžete lépe plánovat, kdy dojde k přesunu mezi kyblíky / portfolii, kdy se peníze zainvestují, nebo za jak dlouho se peníze převedou na účet klienta. Pro bližší informace klikněte na konkrétní datum.
Vzorové příklady
Zainvestování vkladu klienta – vklad musí být připsán alespoň 2 pracovní dny před obchodním dnem. Při nejbližším výpočtu převodů (den, kdy jsou převody kompletní nebo částečné) je vygenerován převod z Peněženky do příslušného investičního portfolia. Další den pošleme po kontrole převody na Wood a ten je obvykle ještě ten den zpracuje. Další obchodní den se portfolio rebalancuje a tím se nový vklad zainvestuje.
Například: Vklad připsaný ve čtvrtek: převody se vygenerují v pátek, v pondělí je zainvestováno. Vklad připsaný v pondělí – převody se vygenerují v úterý, a ve čtvrtek je zainvestováno.
Zpracování výběru – při nejbližším výpočtu (vždy, když jsou převody kompletní, ale snažíme se i při částečných) je generován převod do Peněženky z některého investičního portfolia. Další den pošleme po kontrole převody na Wood. Další obchodní den se spustí prodeje. Následující den je vidět zpracovaný převod do Peněženky a zároveň Wood zkontroluje výběr a zadá ho do systému (zpracování bude za 2 pracovní dny).
Například: Výběr podepsaný ve čtvrtek – převody se vygenerují v pátek, v pondělí se spouští prodeje. Ve středu jsou vidět peníze v Peněžence a ve čtvrtek odchází peníze klientovi.
Převod mezi portfolii (např. uvolnění tranše) – při nejbližším výpočtu (pouze převody kompletní) je vygenerován převod z jednoho portfolia do druhého. Další obchodní den se celý převod zpracuje – ráno se převedou ETF a případně hotovost do cílového portfolia. A v průběhu obchodního dne dojde k rebalancování cílového portfolia.
Například: Ve čtvrtek je podepsaná změna plánu, kde dojde ke snížení rezervy v krátkodobém portfoliu – převody se vygenerují v pátek, v pondělí (obchodní den) se celý převod zpracuje
Zpracování výběru na cíl – výběry na cíle generuje Edward 1. den v měsíci na daný měsíc. Například výběry na cíle v únoru 2023 jsou tedy generovány 01.02.2023. Jakékoliv změny v cíli po vygenerování již nemají vliv na výběr. Pokud by bylo z nějakého důvodu potřeba upravit výběr na cíl po jeho vygenerování, vždy kontaktujte podporu Edward na e-mailu podpora@edwardinvest.cz.
Samotný postup je pak totožný s běžným výběrem, viz odstavec “Zpracování výběru” výše. Musí tedy proběhnout výpočet převodů na straně Edwarda, odeslání převodů do Woodu, kde proběhne prodej cenných papírů a převod na bankovní účet klienta. Peníze ze zkušenosti odchází kolem 10. dne v měsíci.
Zpracování manažerských poplatků a provizí – Pro výpočet manažerských (a výkonnostních) poplatků je nutné, aby byl ukončený měsíc a všechna data aktualizovaná. Proto výpočet těchto poplatků spouštíme nejdříve 3. den v dalším měsíci, např. výpočet poplatků za leden 2023 se tedy spustí nejdříve 03.02.2023. Tyto poplatky pak ještě kontrolujeme a s dalšími převody odesíláme na Wood. V dalších dnech se připravují a kontrolují provizní sestavy pro spolupracující investiční zprostředkovatele. Sestavy obvykle posíláme přibližně 15. den v měsíci. V půlce února tak odesíláme provizní sestavy za leden (i za manažerské i za vstupní poplatky). Termín stržení manažerských poplatků a odeslání provizních sestav nyní uvádíme i v kalendáři.
