Existuje několik možností jak v Edwardovi úročenou hotovost využít:
- Chcete rozložit jednorázovou investici pomocí tranší.
- Vytvoříte nový investiční účet
- V něm vytvoříte jednorázový vklad, např. 100.000,- Kč
- Vytvoříte rezervy, které budou sloužit jako tranše. Například 3 rezervy/tranše po 25.000 Kč. U každé rezervy pak nastavíte kdy, případně při jakém poklesu se má ukončit (a zainvestovat)
- Nastavíte rizikovost krátkodobého portfolia na MP1 (případně MP2 nebo MP3)
- Klient pošle peníze – z nich se 75 000 Kč (3×25 000 Kč) přesune do krátkodobého portfolia a zbytek (25 000 Kč) do dlouhodobého portfolia
- Při ukončení dané rezervy/tranše přesune Edward automaticky peníze z krátkodobého do dlouhodobého portfolia
pokud jde o již existující účet, pak otevřete aktivní účet a dáte upravit plán a postupujete stejně jako v postupu výše. POZOR – je potřeba aby klient vždy NEJDŘÍVE PODEPSAL SMS ZMĚNOVÉ DOKUMENTY , a pak poslal peníze
- Klient chce držet rezervu na stejném účtu, kde má nastavené i jiné cíle
- Přidáte na nastavení plánu rezervu v krátkodobém portfoliu v takové výši, kterou chce klient v rezervě držet
- Nastavte časový horizont rezervy “do konce plánu”
- Upravte vstupní poplatek tak, aby byl nižší o poplatek z částky v úročené hotovosti
Přidání rezervy na již existující účet: postupujete stejným způsobem jen je potřeba myslet na několik věcí:
- je potřeba aby klient vždy NEJDŘÍVE PODEPSAL SMS ZMĚNOVÉ DOKUMENTY , a pak poslal peníze
- je potřeba zkontrolovat a případně upravit nastavení následných vstupních poplatků. Zvažte, zda není lepší udělat pro úročenou hotovost nový účet podle bodu C.
- Klient chce pouze využít hotovostní portfolio v Edwardovi (bez jiných investic) – účet pouze s úročenou hotovostí
- Vytvoříte nový účet
- Vytvoříte rezervu v krátkodobém portfoliu na dostatečně vysokou částku, aby zahrnovala jak vkládanou částku, tak potenciální budoucí vklady a
výnosy z úroků - Ve všech portfoliích (krátkodobé, střednědobé i dlouhodobé) změníte (přetáhnete na stupnici rizikovosti pod grafem) rizikovost portfolia na MP1. To pro jistotu, kdyby klient poslal v budoucnu více, než je nastavená částka v rezervě v krátkodobém portfoliu.
- Snížíte vstupní poplatek na 0% (pokud je to nezbytně nutné, tak max.1%) Pozor na jednorázový vstupní poplatek a také na nastavení následných poplatků, často se na jejich úpravu zapomíná.
- Pokud by se klient rozhodl v budoucnu část peněz investovat do dlouhodobého portfolia, Stačí změnit rizikovost portfolia v dlouhodobém kyblíku a snížit výši rezervy v krátkodobém kyblíku. Edward pak automaticky přesune “peníze navíc” z krátkodobého do dlouhodobého portfolia a zainvestuje dle zvolené strategie