Účty založené od 23.4.2021
Klient platí jednorázový vstupní poplatek při otevření účtu, následný vstupní poplatek a pak každý měsíc manažerský, případně výkonnostní poplatek – některé poplatky nemusí být nastaveny.
Jednorázový vstupní poplatek Edward spočítá z cílové investované částky. Sazba je dle tabulky uvedené níže a na výsledný vstupní poplatek je možné udělit slevu. Do cílové investované částky se počítá:
- jednorázová investice
- pravidelná investice ve variantě přeplaceného poplatku (je možné nastavit délku přeplacené doby, maximálně 10 let nebo dobu trvání pravidelné investice)
| cílová částka od | cílová částka do | sazba |
| 0 Kč | 300 000 Kč | 5,0 % |
| 300 000 Kč | 500 000 Kč | 4,5 % |
| 500 000 Kč | 1 000 000 Kč | 4,0 % |
| 1 000 000 Kč | 2 000 000 Kč | 3,5 % |
| 2 000 000 Kč | 5 000 000 Kč | 3,0 % |
| 5 000 000 Kč | 1 000 000 000 Kč | 2,0 % |
Následný vstupní poplatek má sazbu shodnou s jednorázovým vstupním poplatkem a na tuto sazbu je možné udělit slevu. Je také možné nastavit strop celkového vstupního poplatku. Jakmile celkové vstupní poplatky (jednorázové + následné) dosáhnou zadané hodnoty, budou od té doby všechny další platby bez vstupního poplatku.
Následný vstupní poplatek je také použit na pravidelné vklady, pokud je zvolena varianta Pravidelný (nepředplacený) poplatek.
U pravidelných poplatků Edward rozlišuje, zda je v daný měsíc hodnota majetku na účtu (AUM) menší než 1 Mil CZK nebo vyšší.
Pokud je AUM do 1 Mil Kč, účtuje roční manažerský poplatek ve výši max. 1,99%. Poud je AUM 1 Mil Kč nebo vyšší, účtuje Edward manažerský poplatek podle nastavených pásem. Níže jsou uvedené maximální hodnoty ročního manažerského poplatku:
prvních 5 Mil CZK ….. 1,79% p.a.
dalších 5 Mil CZK …… 1,59% p.a.
dalších 10 Mil CZK …. 1,29% p.a.
nad 20 Mil CZK ……… 0,99% p.a.
Při AUM 1 Mil Kč nebo vyšším si navíc poradce s klientem mohou domluvit výkonnostní odměnu. Tu lze účtovat v rozmezí od 0% do 25% z čistého zisku a nutno upozornit, že podle zvolené výkonnostní odměny se snižuje maximální manažerský poplatek, který Edward v jednotlivých pásmech účtuje.
Nutné je také zmínit nákladovost ETF fondů, které klient drží v rámci svého portfolia. Tento náklad činí za celé portfolio maximálně 0,39% ročně.
Všechny další náklady obchodníka s cennými papíry, jako jsou náklady na transakce s cennými papíry, transakce s měnami a zajišťovacími měnovými kontrakty, správa a úschova cenných papírů, vedení majetkového účtu a podobně, jsou již zahrnuty v manažerském poplatku. Klient tedy žádné jiné poplatky obchodníka nehradí.
Účty založené do 22.4.2021
Klient platí jednorázový vstupní poplatek při otevření účtu a pak každý měsíc manažerský, případně výkonnostní poplatek, pokud je nastaven.
Vstupní poplatek Edward spočítá z cílové investované částky v příštích 10 letech a vypočítá ho jako 3% z částky do 1 Mil CZK + 1% z částky nad 1 Mil CZK, přičemž maximální vstupní poplatek činí 70 000 Kč. Vstupní poplatky jsou tedy nižší (zhruba poloviční) než vstupní poplatky účtované běžnými fondy.
U pravidelných poplatků je nastavení stále stejné – viz výše Účty založené od 23.4.2021.
