Co jsou kyblíky a jak fungují?

Kyblíkové portfolio (anglicky bucket portfolio) je portfolio složené ze 3 nebo více pomyslných kyblíků, přičemž peníze v každém kyblíku jsou investovány dle jiné investiční strategie. V Edwardovi využíváme peněženku a 3 kyblíky: krátkodobé, střednědobé a dlouhodobé portfolio. Peníze na investičním účtu klienta pak Edward rozděluje do kyblíků dle nastavených finančních cílů klienta. V krátkodobém portfoliu / kyblíku jsou vždy peníze na cíle splatné v příštích 3 letech a nastavená rezerva. Ve střednědobém portfoliu / kyblíku jsou peníze na cíle splatné za 4 až 10 let a v dlouhodobém portfoliu / kyblíku jsou všechny ostatní peníze, které klient nebude příštích 10 let potřebovat. Každý kyblík je pak řízen podle jiné investiční strategie. V krátkodobém portfoliu je převaha konzervativních nástrojů a cílem investiční strategie je nízké kolísání a vysoká likvidita. U dlouhodobého kyblíku jsou naopak agresivní dlouhodobé nástroje s cílem dosáhnout výraznějšího zhodnocení, které je potřebné pro splnění dlouhodobých cílů, jako je renta v důchodu.