Jak nastavit úročenou hotovost?

Existuje několik možností  jak v Edwardovi úročenou hotovost využít:

1. Chcete rozložit jednorázovou investici pomocí tranší.

1. Vytvoříte nový investiční účet
2. V něm vytvoříte jednorázový vklad, např. 100.000,- Kč
3. Vytvoříte rezervy, které budou sloužit jako tranše. Například 3 rezervy/tranše po 25.000 Kč. U každé rezervy pak nastavíte kdy, případně při jakém poklesu se má ukončit (a zainvestovat)
4. Nastavíte rizikovost krátkodobého portfolia na MP1 (případně MP2 nebo MP3)
5. Klient pošle peníze – z nich se 75 000 Kč (3×25 000 Kč) přesune do krátkodobého portfolia a zbytek (25 000 Kč) do dlouhodobého portfolia
6. Při ukončení dané rezervy/tranše přesune Edward automaticky peníze z krátkodobého do dlouhodobého portfolia

pokud jde o již existující účet, pak otevřete aktivní účet a dáte upravit plán a postupujete stejně jako v postupu výše. POZOR – je potřeba aby klient vždy NEJDŘÍVE PODEPSAL SMS ZMĚNOVÉ DOKUMENTY , a pak poslal peníze

1. Klient chce držet rezervu na stejném účtu, kde má nastavené i jiné cíle

1. Přidáte na nastavení plánu rezervu v krátkodobém portfoliu v takové výši, kterou chce klient v rezervě držet
2. Nastavte časový horizont rezervy “do konce plánu”
3. Upravte vstupní poplatek tak, aby byl nižší o poplatek z částky v úročené hotovosti

Přidání rezervy na již existující účet: postupujete stejným způsobem jen je potřeba myslet na několik věcí:

• je potřeba aby klient vždy NEJDŘÍVE PODEPSAL SMS ZMĚNOVÉ DOKUMENTY , a pak poslal peníze
• je potřeba zkontrolovat a případně upravit nastavení následných vstupních poplatků. Zvažte, zda není lepší udělat pro úročenou hotovost nový účet podle bodu C.

1. Klient chce pouze využít hotovostní portfolio v Edwardovi (bez jiných investic) – účet pouze s úročenou hotovostí

1. Vytvoříte nový účet
2. Vytvoříte rezervu v krátkodobém portfoliu na dostatečně vysokou částku, aby zahrnovala jak vkládanou částku, tak potenciální budoucí vklady a
   výnosy z úroků
3. Ve všech portfoliích (krátkodobé, střednědobé i dlouhodobé) změníte (přetáhnete na stupnici rizikovosti pod grafem) rizikovost portfolia na MP1. To pro jistotu, kdyby klient poslal v budoucnu více, než je nastavená částka v rezervě v krátkodobém portfoliu.
4. Snížíte vstupní poplatek na 0% (pokud je to nezbytně nutné, tak max.1%) Pozor na jednorázový vstupní poplatek a také na nastavení následných poplatků, často se na jejich úpravu zapomíná.
5. Pokud by se klient rozhodl v budoucnu část peněz investovat do dlouhodobého portfolia, Stačí změnit rizikovost portfolia v dlouhodobém kyblíku a snížit výši rezervy v krátkodobém kyblíku. Edward pak automaticky přesune “peníze navíc” z krátkodobého do dlouhodobého portfolia a zainvestuje dle zvolené strategie