Edward dokáže automaticky rebalancovat vaše portfolio, když jeho drift překročí stanovenou maximální hranici, a to hned několika různými způsoby.
Rebalancování pomocí peněžních toků #
Tato metoda zahrnuje buď nákup, nebo prodej, a je užitečná v případě, že peněžní toky do portfolia nebo z portfolia by probíhaly tak jako tak. Každý vklad nebo výběr peněz se použije k rebalancování portfolia.
Vklady: K rebalancování dochází vždy, když provedete vklad, včetně pravidelného vkladu na váš účet. Tyto příjmy využíváme k nákupu ETF, které máte aktuálně podvážené, a snižujeme tak váš drift. Výsledkem je, že se snižuje nutnost prodeje za účelem obnovení cílového rozložení, což snižuje daňové dopady. Při dostatečném přísunu prostředků je potřeba prodeje zcela eliminována.
Výběry se k obnovení rovnováhy používají podobně, a to tak, že se nejprve prodají třídy aktiv, které jsou nadvážené. Jakmile prodáme všechny třídy aktiv, ve kterých máte příliš vysoké zastoupení, snažíme se prodávat všechny třídy aktiv rovnoměrně, abychom vaše portfolio udrželi ve vyváženém stavu.
Rebalancování pomocí prodejů/nákupů #
Při absenci peněžních toků nebo v případě, že nejsou dostatečné k udržení driftu vašeho portfolia pod tolerovanou hranicí, provádíme rebalancování prodejem a nákupem. Edward se snaží prodat právě ta ETF, které jsou převážené, a za získané prostředky nakoupit ETF, které jsou podvážené, abychom optimálně přeskupili aktiva v portfoliu a snížili tak jeho drift.
Rebalancování pomocí prodejů/nákupů se automaticky spustí vždy, když drift portfolia dosáhne 10 %. Naše algoritmy kontrolují drift přibližně dvakrát za týden a v případě potřeby provedou rebalancování.
Je možné, že váš drift zůstane nad hranicí 10 %, pokud by měly být prodány cenné papíry, které nesplnily časový test (jsou držené kratší dobu než 36 měsíců pro daňové rezidenty ČR a 12 měsíců pro daňové rezidenty SR) a spustil tak daňové povinnosti.
Pokud chcete Rebalancování spustit bez ohledu na časový daňový test, je možné využít tlačítko Jednorázově rebalancovat. Tím se v nejbližší obchodní den prodají i cenné papíry, které nesplnily časový test a mohou se tak realizovat zisky ke zdanění.
Možnost jednorázově rebalancovat je nutné využít i při jakékoliv změně ve složení portfolia, aby se dané změny realizovaly bez čekání na splnění časového testu.
