Tohle byla pro Edwarda výzva, ale věříme, že se to Edwardovi podařilo zvládnout. Edward odděluje na jedné straně klientův přístup k riziku, zkušenosti a finanční zázemí a na druhé straně časový horizont cílů. Tím, že peníze klienta na blížící se cíle postupně přesouváme mezi kyblíky (3 portfolii s různou rizikovostí) zajišťujeme, že peníze, které klient plánuje z Portfolia vybrat během příštích 10 let jsou ve střednědobém, později v krátkodobém portfoliu, a všechny ostatní “dlouhodobé” peníze jsou v ten moment v portfoliu dlouhodobém. Nicméně konzervativní klient s omezenými zkušenostmi bude mít v dlouhodobém portfoliu / kyblíku nastavené konzervativnější modelové portfolio (například MP6) zatímco odvážný klient se zkušenostmi bude mít dynamičtější strategii (například MP9).
